Cabinet de conseil
en gestion de patrimoine
Indépendant
sur le plan
capitalistique
L’indépendance
de l’analyse
au service
du temps long.
Notre métier réside dans la structuration, le développement et la transmission de patrimoines privés et professionnels.
Au gré des évolutions législatives, nous nous inscrivons comme un référent pérenne dont l’indépendance capitalistique préserve l’exigence de l’analyse technique.
Le diagnostic
patrimonial
comme préalable
à l’action.
L’action n’a de sens que si elle est précédée d’une analyse exhaustive. Cette approche repose sur quatre étapes précises :
- L’audit initial : nous réalisons une radiographie complète de la situation (cadre civil, fiscalité, protection sociale et structuration des actifs).
- La préconisation stratégique : nous rédigeons des recommandations motivées et chiffrées, constituant la feuille de route de votre patrimoine.
- La mise en œuvre opérationnelle : une fois la stratégie validée, nous sélectionnons en architecture ouverte les instruments les plus adaptés pour concrétiser les objectifs définis.
- L’interprofessionnalité : pour les dossiers complexes, nous coordonnons notre action avec celle de vos conseils habituels (notaire, avocat, expert-comptable).
La sécurisation juridique et fiscale
au cœur de notre expertise
Le conseil en gestion de patrimoine repose sur la précision de l’analyse civile et fiscale.
Titulaires de la Compétence Juridique Appropriée (CJA), membres de la CNCGP et enregistrés à l’ORIAS en qualité de Conseils en Investissements Financiers (CIF), Courtiers en Assurance (COA) et Intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP), nous fondons nos préconisations sur l’étude rigoureuse des textes.
Chaque stratégie d’investissement est ainsi validée au regard de sa solidité juridique et de son efficience fiscale.
La pédagogie au service de la décision
La complexité ne doit jamais faire obstacle à la compréhension. Nous nous attachons à rendre intelligibles les principes juridiques et financiers sans jamais en altérer la substance.
Nos audits patrimoniaux ne se limitent pas à une restitution graphique ou à des conclusions chiffrées : ils exposent le cheminement intellectuel, s’appuient sur les textes de référence et modélisent les impacts futurs afin que chaque décision soit éclairée.
Architecture ouverte & liberté du conseil
L’indépendance capitalistique de notre cabinet autorise une sélection en architecture ouverte afin d’identifier les leviers les plus adaptés à la cohérence de chaque patrimoine :
- L’ingénierie financière : organisation des enveloppes d’investissement (assurance-vie, PEA, contrat de capitalisation, compte-titres), structuration de revenus complémentaires et optimisation de la transmission.
- La diversification des actifs : sélection de supports en gestion active ou passive (ETF) et de fonds de capital-investissement, analyse de supports immobiliers de type SCPI et conception de produits structurés sur mesure.
- Préparation de la retraite : analyse comparative des dispositifs (PER, PEE, PEA, assurance vie) pour aligner la stratégie de capitalisation avec votre statut fiscal, social et la structuration du patrimoine
au classement
Decideurs
Leaders League
Fortunexpert Conseil est distingué
dans la catégorie « Forte notoriété »
au sein du classement 2025 et 2026
élaboré par Décideurs et l’agence
de notation Leaders League.